やあ！みんな息してる？僕はたまに止まりかけます！ずずやまです！
ちょいちょい公開してる資産運用実績や家計簿ですが、今日は積立NISAです。
まぁわりとみんなやってると思いますけど、あいつ何積み立ててどれくらい儲かってんの？っていうところ気になりますよね。
そんな気になる疑問にお答えするブログを目指します。
現在のつみたて中の投資信託
今現在積み立ててる比率が高い順にチャートとともに載せて行きます。
楽天－楽天・全米株式インデックス・ファンド
インデックス勢にはVTIでおなじみのこちら。
楽天VTIとも呼ばれるこのファンド。米国中の株に投資が出来る優れもの。分散効果が凄い。
これメインで積み立てていて、から揚げでいうからあげポジション。メインディッシュ。
貿易摩擦やコロナもあった上で右肩上がり、まさにバブル。
騰落率は15.2%。
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
S&P500のインデックスファンド。
IT系の企業が多く含まれる夢あふれるパック。GAFAが大体10%を占める。
わりと主力で積み立ててる。から揚げでいう、フライドポテト的ポジション。
騰落率は10.77%。他と比べちゃうと微妙。
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス
これも鉄板、先進国のインデックスファンド。安定中の安定。
国まで分散できちゃうなんてアンパイすぎますよね。
そこまで積み立ててはいない。から揚げでいうマヨネーズ的ポジション。
コロナ禍でもこの状況。基準価格も右肩上がりで安心。
騰落率は9.74%
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス
これは新興国のインデックスファンド。
新興国ということでなかなか癖のあるファンド。
買付金額は少なめながら少しだけ入れている。から揚げのレモン的ポジション。
騰落率は12.6%。先進国よりいいやんけ。
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内株式（日経平均）
続いては日経平均。
これはほんと月1,000円とかっていうレベルで積み立てているもの。
から揚げで言う、パセリ的ポジション。
この中では一番の騰落率19.16%を誇る。嘘でしょって感じ。
2020年積立金額総額と評価損益
こうしてみると、日経平均がめちゃくちゃ伸びてる。マジかよって感じですね。
ただ投資金額が少ないのでそこまで恩恵はない様子。
主力の楽天・全米株式インデックス・ファンドが18.56%とよい結果が残せているのでこれはありがたい。
S&P500は、ずずやま的に去年1年でIT関係のサービスやニーズっていうのは爆発的に増えているので、S&P500なら割と伸びるのではないかと思っていたのですが、そうでもないみたいです。
これまでの運用損益・評価額
つみたてNISA初めて3年目みたい。合計損益%は+19.43%で、運用益は214,022円。まぁ悪くない。
始めたばかりの頃結構いろんなファンド買ったりしていたので、途中整理したりもしました。ひふみプラスとかインドファンドとかね！！！！
こうしてみるとやってて良かったって思いますよね。ね？
まだの人いたらリスクはあるもののそこそこイケるので、始める事をお勧めしたい。
コロナであーだこーだ言っててもこの伸び。コロナショックはコロナバブルに変わったように、リーマンショックのように後を引く暴落というのは早々来ない気がしています。
ただこうして痛みを忘れ慢心に浸る事が一番よくないことなので、一度つかんだ株は握って離さない強靭な握力と精神をもって淡々と積立を継続していきたい。
2021年のつみたて予定
来年は楽天に口座をうつしてつみたてNISAを継続予定。
先ほどもチラッと書きましたが、GAFAの規制強化の動きが加速しそう。ああ怖い。
そのため、配分は見直す予定です。
比率は楽天・全米株式インデックスファンドの比率を増やし、それ以外はS&P500インデックスファンドにしようと思案中。7:3くらいかな。
規制強化の動きがわからないので、GAFA比率が高いS&P500インデックスはちょっと抑えていく予定。
今後はこの比率を年毎とかで変えつつ、2点攻めで続けていく所存。
王道ファンドを淡々と時間を分散させてつみたてていくのがなんだかんだ最強説ありますね。
是非、みなさまの資産運用の参考になれば幸いです。
引用元
楽天証券
